公布對異常帳戶管理績優之金融機構

為防杜人頭帳戶,行政院金融監督管理委員會(以下簡稱金管會)於去(95)年9月開始推動存款帳戶依異常類型分級管理機制,督促金融機構建立管理標準,全面篩選並控管疑似異常之存款帳戶,並按季考核。據金管會統計,以單月新增警示帳戶數來看,今(96)年13月金融機構(銀行、信用合作社及台灣郵政公司)之單月新增警示帳戶數,較去年912月之單月新增數,減少約39%,顯示該機制實施半年以來,已初見成效。
金管會表示,異常帳戶篩選比率(金融機構自行篩選出來並管制資金流出之異常帳戶數除以新增警示帳戶數)係考核金融機構異常帳戶管理績效之主要指標。去年912月,金融機構異常帳戶篩選比率之平均數為14.4%,今年13月,異常帳戶篩選比率之平均數已上升至23%,顯示存款帳戶分級管理機制實施半年以來,金融機構主動發現及管控異常帳戶之能力,已不斷提升,將更能有效協助警調機關預防金融犯罪工作。
金管會前於963月間曾首次公布959月至12月管理異常存款帳戶績效較佳之金融機構,現今再次公布96年第一季(1月至3月)管理績效較佳之金融機構,分別為:台北富邦銀行、安泰銀行、台灣新光銀行、台灣郵政公司、玉山銀行、台灣中小企銀等6家。至於對於執行績效較差之金融機構,金管會表示,將會去函要求各該金融機構改善,加強對異常帳戶管理工作。

最後更新日期:中華民國 96 06 05

 

資料來源:行政院金融監督管理委員會