金融機構辦理國內匯款作業確認客戶身分原則

一、為使洗錢防制作業更趨嚴謹及打擊犯罪,並促使匯款客戶留存資料,以利金融機構認識客戶,特訂定本原則。

二、本原則所稱金融機構,指本國銀行、外國銀行在分行、信用合作社及中華郵政公司。

三、金融機構辦理新臺幣三萬元以上、一佰萬元以下(不含)之國內現金匯款,及新臺幣三萬元以上之國內轉帳匯款案件,應依本原則辦理。但下列匯款案件,不在此限:
(一)與政府機關、公營事業機構、行使公權力機構   (於受委託範圍內)、公私立學校、公用事業及政府依法設立之基金,因法令規定或契約關係所生之交易應收應付款項。

(二)金融機構間之交易及資金調度。但金融同業之客戶透過金融同業間之同業存款帳戶所生之應付款項,如兌現同業所開立之支票,同一客戶匯款交易金額達本點規定之金額者,仍應依規定辦理。

(三)經銷商申購彩券款項。

四、金融機構受理臨櫃國內匯款案件,應留存匯款人姓名、身分證號碼(或統一證號)及電話(或地址)等資料。法人、獨資、團體或合夥事業為匯款人時,應填具該法人、獨資、團體或合夥事業之名稱、統一編號及電話(或地址)等資料。如為代理人辦理者,應於匯款申請書上加代理人姓名及身分證號碼(或統一證號)。

金融機構應要求匯款人出示身分證明文件,並核對匯款人之身分與匯款申請書填寫之資料相符。但有下列情形之者,不在此限:
(一)匯款人如為本人,且為該金融機構認識之客戶,並在該金融機構留有身分資料紀錄者,得免出示身分證明文件,該金融機構可依據留存之身分紀錄,核對匯款申請書填寫之資料。

(二)如為代理人辦理者,僅需核對代理人身分。該代理人如為該金融機構認識之客戶,且在該金融機構留有身分資料紀錄者,得免出示身分證明文件,該金融機構可依據留存之身分紀錄,核對匯款申請書填寫之資料。

六、金融機構辦理匯款時,有關核對及確認客戶身分所需之程序及文件,依中華民國銀行商業同業公會全國聯合會訂定之規定辦理。

 

 

 

資料來源:行政院金融監督管理委員會